El sector asegurador en México es estratégico para la economía del país, tan sólo después de las Afores y las Sociedades de Inversión, lo que representa 5.4% del PIB nacional, con 1.6 billones de pesos, según la Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros (AMIS), por lo que no es coincidencia que las empresas adopten herramientas tecnológicas como el Data Analytics para dinamizar su ventas, aseguró Benjamín Franco, fundador y CEO de Ketoro.
De acuerdo con el Informe de Fitch Ratings Panorama del Mercado Asegurador Mexicano al 2T23, en el país las primas directas de la industria aseguradora se concentraron 38% en vida, seguido por 20% en daños sin auto, 18% en accidentes y enfermedades, 17% en auto, 5% en pensiones y 2% en fianzas. El crecimiento de la industria fue de 16% anual, impulsado por los ramos de daños sin auto (24%), auto (24%) y vida individual (19%).
“En el sector de las aseguradoras, la precisión en la evaluación de riesgos es fundamental. Data Analytics no solo mejora la precisión de estas evaluaciones, sino que también proporciona patrones de comportamiento que permiten contar con un enfoque más completo y eficiente para comprender y gestionar los riesgos asociados a cada asegurado”, subrayó Franco.
Ketoro ha desarrollado estrategias específicas que generan ahorros operativos significativos para las aseguradoras del país, al tiempo que han mejorado la adquisición y retención de los asegurados.
Una de ellas es la segmentación de audiencias que permite maximizar el retorno de inversión en campañas digitales hasta en un 30 %, reduciendo el esfuerzo requerido para adquirir asegurados rentables y de alta calidad.
“Ketoro ha abordado este desafío mediante la aplicación de modelos estadísticos avanzados que combinan datos tradicionales con información digital obtenida de diversas fuentes. El desarrollo de estrategias específicas facilita una evaluación de riesgos más completa y precisa. Al complementar los datos estadísticos tradicionales con información digital como hábitos de salud, comportamiento de conducción y otros factores tecnológicos y sociodemográficos, se ofrece a las aseguradoras una visión más completa de cada beneficiario del seguro”, sostuvo.
En el contexto del sector asegurador, el impacto de la Data Analytics en la toma de decisiones es innegable.
“Big Data Analytics no solo mejora la precisión en la evaluación de riesgos, sino que también informa las decisiones estratégicas en todas las etapas del ciclo de vida del cliente. Desde la adquisición hasta la retención y recuperación, el análisis de data proporciona insights valiosos que permiten a las aseguradoras tomar decisiones informadas y eficaces”, concluyó Franco.
