El Gremio de la Pequeña Empresa de la Cámara de Comercio de Lima (2024) destaca que las pymes peruanas enfrentan desafíos significativos para acceder a financiamiento en condiciones favorables.
La adopción de herramientas digitales se ha convertido en un pilar esencial para la competitividad de las pymes. De acuerdo con el Sondeo de Adopción Digital 2023 realizado por Movistar Empresas -en Hispanoamérica-, el 27% de las pymes peruanas reportó un aumento en sus ventas y el 25% mejoró su productividad gracias a estas tecnologías. Este impulso hacia la digitalización es evidente, ya que el 98% de las pymes en la región planea invertir en su transformación digital en el 2024, representando un incremento de 6 puntos porcentuales en comparación con el año anterior.
No obstante, a nivel nacional, las pymes peruanas aún enfrentan importantes desafíos para acceder a financiamiento en condiciones favorables. Según el Gremio de la Pequeña Empresa de la Cámara de Comercio de Lima (2024), la burocracia y los procesos tradicionales siguen limitando la capacidad de estas empresas para responder con agilidad a las demandas del mercado.
“El acceso al financiamiento es vital para el crecimiento de las pymes, pero la realidad es que muchos procesos actuales siguen siendo lentos y complejos. La automatización permite superar estas barreras, democratizando los servicios financieros y empoderando a las pymes a tomar decisiones más rápidas y eficientes”, señala Orlando Ramos, Director de Tecnología y Producto, en Lease For U, empresa especializada en soluciones de leasing para equipamiento médico de última tecnología.
Frente a esta realidad, la automatización de servicios financieros surge como una solución clave para democratizar el acceso al financiamiento y simplificar los trámites. Bajo esta perspectiva, el especialista explica cuáles son las ventajas que la automatización financiera puede ofrecer a las pymes:
- Acceso ampliado y descentralizado: La automatización permite que las pymes gestionen sus solicitudes y procesos de manera digital, sin depender de oficinas físicas. Esto facilita la inclusión financiera al llegar a más empresas en regiones desatendidas, creando nuevas oportunidades y ampliando el alcance de sus servicios. “Nuestra plataforma digital ha permitido que incluso las pymes en regiones más alejadas accedan a soluciones que antes parecían inalcanzables”, explica Ramos.
- Simplificación de trámites y eliminación de la burocracia: Las plataformas digitales han minimizado la necesidad de trámites presenciales y la acumulación de documentos. Los procesos ahora pueden realizarse completamente en línea, incluyendo la generación automática de contratos y la firma electrónica, lo que acelera la aprobación y reduce los tiempos de espera.
- Soluciones financieras personalizadas: Con la automatización, es posible crear productos financieros adaptados a las necesidades de cada pyme. El análisis de datos y las herramientas tecnológicas permiten evaluar rápidamente la aptitud crediticia y ajustar condiciones, facilitando decisiones más informadas. “Las soluciones personalizadas hacen que las pymes puedan avanzar con confianza, sabiendo que tienen un respaldo financiero adaptado a su realidad”, indica el ejecutivo.
- Optimización de recursos y mayor eficiencia: La eliminación de procesos redundantes y el uso de servicios como APIs simplifican la recopilación de información, permitiendo a las pymes gestionar mejor sus recursos y concentrarse en su actividad principal, con un menor gasto de tiempo y energía.
La automatización financiera no solo moderniza el acceso al financiamiento, sino que fortalece la capacidad de las pymes para innovar y expandirse en un entorno que exige respuestas rápidas y eficientes. Al integrar tecnologías avanzadas, las pymes logran no solo reducir costos operativos, sino también incrementar su competitividad y resiliencia frente a cambios del mercado. “La clave para que las pymes puedan transitar hacia un camino de crecimiento firme, radica en contar con herramientas que impulsen su desarrollo y les permitan adaptarse a un entorno en constante cambio, manteniendo su competitividad y sostenibilidad en el tiempo”, sostiene el ejecutivo.
