Alfonso Montero, CEO y fundador de Blum SAF con más de 25 años de experiencia en mercados globales, hablo en exclusivas con la Revista Economía sobre la folisofía de inversión orientada a metas personales y la composición de fondos. Además, explicó como fue el desarrollo de la compañía durante estos últimos años de operaciones.
Sabemos que Fintech Blum SAF es una empresa pionera en inversiones de fondos mutuos. ¿Podría explicaros en que consiste y cuál es su importancia?
Fintech Blum es una Sociedad Administradora de Fondos (SAF) autorizada y supervisada por la Superintendencia del Mercado de Valores. A través de su plataforma 100% online ayuda a sus clientes, personas y empresas a invertir en fondos mutuos desde 10 soles o 10 dólares permitiéndoles acceder a los mercados de capitales locales y globales.
El Fondo Mutuo Blum Cash Soles está compuesto por depósitos de instituciones financieras calificadas CP-1, con un retorno a vencimiento promedio de 8%. Los fondos tienen liquidez a 2 y 1 día útil, respectivamente, y no tienen comisiones de entrada, salida, ni plazos de permanencia. En cuanto a su fondo en dólares, tienen un retorno a vencimiento promedio de 5.5% con una calificación promedio de BBB+ internacional, superior a los principales emisores locales
El objetivo de los fondos es mejorar el retorno que puede conseguir el cliente cuando negocia tasas con el banco por su cuenta, así como bajar el riesgo mediante una mayor diversificación.
¿Cómo ha sido el desarrollo durante estos últimos años de operaciones? ¿Cuáles han sido los resultados?
La compañía empezó en plena pandemia de manera virtual, el primer fondo se realizó el 2022 y en menos de un año del inicio de sus operaciones, Blum SAF ya administra fondos por más de S/ 80 millones y espera cerrar su segundo año con más de S/ 200 millones.
¿Cómo es su filosofía de inversión?
Lo primero es saber qué quiere hacer, cuáles son sus metas. La meta y el plazo de inversión, combinado con el perfil de riesgo de la persona, puede llevar a una combinación de activos requeridos. Lo que queremos es que uno pueda entrar, crear su serie de metas, simular cómo se viene el futuro y pueda crear un plan. El fondo mutuo es un vehículo que no ha sido realmente publicitado como se debe. Muchas de las personas con las cuales conversamos no han elegido el fondo mutuo hasta ahora no porque no les interese, sino porque no conocían la ventaja tributaria y no sabían que podían tener los activos fuera con esa estructura que tiene liquidez diaria.
¿Cuál es el retorno esperado del fondo?
El objetivo es generarle al cliente, post comisiones, un retorno entre 4% y 6%, que viene a ser un 5%-7% en dólares, antes de comisiones.
¿Cuál es su portafolio en el mercado?
Tenemos un portafolio armado de compañías, como Morgan Stanley, Caterpillar y Banco Express America. Es un portafolio con mejores créditos incluso que el gobierno del Perú.
